ПОЛИТИКА KYC/AML

Настоящая Политика KYC/AML (далее — «Политика») определяет порядок проведения Владельцем Веб-сайта проверок «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC) и мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-Money Laundering, AML), а также связанных процедур подтверждения личности, возраста и законности использования Веб-сайта. Используя Веб-сайт, создавая аккаунт и/или совершая операции на Веб-сайте, Пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящей Политикой и принимает её условия. Политика применяется совместно с Условиями использования и Политикой конфиденциальности.

Проверки проводятся в целях: • подтверждения личности, возраста и иных регистрационных данных Пользователя; • проверки использования Веб-сайта и финансовых транзакций Пользователя; • предотвращения мошеннических действий, обхода ограничений и фальсификации данных; • соблюдения применимого законодательства, включая требования в области AML/CFT; • обеспечения безопасности Веб-сайта, Пользователей и добросовестного исполнения Условий использования.

Владелец информирует Пользователя, что в определённых случаях может проводить исследования безопасности, чтобы подтвердить личность, возраст, а также другие регистрационные данные, предоставленные Пользователем, и проверить использование Веб-сайта и финансовых транзакций, чтобы гарантировать отсутствие потенциального нарушения Условий использования и/или применимого законодательства. Для этой цели Владелец может использовать Личную информацию Пользователя и раскрывать её третьим лицам, чтобы проверить информацию, предоставленную для использования Веб-сайта, включая, возможно, но не обязательно, международный обмен информацией. Сводные данные, составленные на основе полученной проверки безопасности, могут включать запрос кредитного отчёта и/или иную проверку информации, предоставленной Пользователем, по базам данных третьих лиц. Личная информация также может быть получена из списков клиентов, которые могут быть законным образом получены от третьих лиц.

В рамках проведения проверок безопасности, предотвращения мошеннических действий, борьбы с отмыванием денег (AML) и подтверждения возраста (KYC) Владелец оставляет за собой право в любой момент запросить у Пользователя прохождение процедуры динамической биометрической идентификации (ID-Liveness verification). Данная процедура может включать: • предоставление документа, удостоверяющего личность; • прохождение сканирования лица в режиме реального времени с помощью технических средств Владельца или привлечённых им сторонних специализированных сервисов (провайдеров KYC); • иные разумные меры, необходимые для подтверждения личности и присутствия Пользователя. Пользователь обязуется предоставлять достоверные данные и документы, а также не препятствовать проведению проверки. Попытки обхода, подмены или фальсификации биометрических и иных данных (включая, но не ограничиваясь: дипфейки, использование фото/видео с экрана, чужих документов) запрещены.

Обработка Личной информации в рамках KYC/AML осуществляется в объёме, необходимом для целей настоящей Политики, и может включать передачу данных третьим лицам — провайдерам KYC/AML, платёжным и иным сервисам, привлекаемым Владельцем для проведения проверок. Такая обработка и раскрытие могут осуществляться в соответствии с применимым законодательством и Политикой конфиденциальности, включая возможный международный обмен информацией, если это требуется для проведения проверки.

В случае отказа Пользователя от прохождения проверки ID-Liveness / KYC, непредставления запрошенных документов и сведений в установленный срок, предоставления недостоверных данных либо при попытке обхода/фальсификации биометрических или иных данных Владелец вправе в одностороннем порядке: • ограничить доступ к Личному кабинету и отдельным функциям Веб-сайта; • заблокировать вывод Инвентаря и иные операции; • приостановить или отменить транзакции; • аннулировать имеющиеся на балансе бонусы и виртуальную валюту; • ограничить или прекратить доступ к Веб-сайту без компенсации убытков Пользователя, а также применить иные меры, предусмотренные Условиями использования и применимым законодательством.

Пользователь вправе обращаться к Владельцу по вопросам обработки персональных данных в рамках KYC/AML в порядке, предусмотренном Политикой конфиденциальности, включая запросы на доступ, уточнение или удаление данных — с учётом ограничений, установленных законом (в том числе когда сохранение данных необходимо для соблюдения AML/CFT-требований, разрешения споров или защиты законных интересов Владельца).

По вопросам настоящей Политики KYC/AML, а также прохождения проверок идентификации обращайтесь по электронной почте: support@skinbox.io.